顧客本位の業務運営方針（FD・KPI・BCP）

FD宣言

私たちの目指すものとは

有限会社　リネスは、お客様へ安心をお届けすることを最優先に考え、仕事に誇りを持ち商品知識だけでなく・社会保障制度や税制・民法などの周辺知識の修得するように努力し、お客様にとって最良な保険の環境であることを目指します。

私たちは、フィデューシャリー・デューティー（受託者責任）の原則に基づき、誠実かつ公正な業務運営を徹底し、お客様の安心な未来をお届けできるよう努力し続け、お客様に寄り添えるパートナーとして歩み続けます。

お客様本位であること

• お客様に寄り添い、お客様のニーズを深く理解し、最も安心が出来、最適な保険商品・サービスを提供します。
• ご契約の提案にあたり、可能な限り専門用語は使わずに商品のメリット・デメリットを分かりやすくし、納得いただいた上で契約を締結します。

あくまでも透明性を保ち誠実な対応であること

• 保険商品の選定・提案において、利益相反を適切に管理し、公正な業務を行います。
• 保険金の請求手続きや各種サポートにおいても、迅速かつ誠実に対応します。

専門性の向上と法令遵守

• お客様に最適なアドバイスを提供するため、社員の教育・研修を継続的に実施し、専門知識の向上に努めます。
• 関連法令・ガイドラインを遵守し、適正な業務を遂行します。

お客様の声を大切にする

• 定期的にお客様の声を収集し、業務改善に反映します。
• クレームや相談についても真摯に対応し、サービス向上に努めます。

長期的な信頼関係の構築

• ご契約にあたりお客様の生活・事業環境の変化に対応し、継続的にお客様の人生に寄り添うことを目指します。
• お客様との長期的なお付き合いの中でお客様にとって価値ある提案を行い、信頼関係を築いていきます。

これからの取り組み

• KPI（指標）を設定し、定期的に業務運営を検証します。
• お客様満足度の向上を目的としたアンケートを実施し、改善活動を継続します。
• 従業員のコンプライアンス意識向上のため、研修を定期的に実施します。

有限会社リネスは、これらの方針を実践し、お客様に選ばれる保険代理店として、より一層の努力を重ねてまいります。

お客様本位の業務運営に係る方針に関する評価指標（KPI）

「お客様本位の業務運営に係る方針」に基づく取組結果について

弊社では、経営理念に掲げている「お客様の保険の環境であること！」を実践出来てい るかを以下の各指標をもとに検証しています。

2025年度 KPI進捗状況

① 1年契約継続率

②28日前早期更改率

③アンケートNPS（合算）

④アンケート総合満足度（合算）

⑤満期日7日前証券作成率（合計）

◇商品勉強会・コンプライアンス研修等 全員参加

2025 年12月1日
有限会社リネス
代表取締役 渡辺良一

業務継続計画（BCP）の概要

1.基本原則

（1）平時の基本原則

1.迅速かつ正確な情報連絡体制の整備
平時より危機時を想定した報告・連絡体制の整備に努めます。

2.危機発生に備えた事前準備の実施
平時より危機発生に備え、危機対応手順の整理、教育・訓練などの事前準備を実施します。

（2）有事の基本原則

1.生命の安全確保（人命安全を最優先）
社員、家族、お客様、その他関係者の生命の安全確保を図ります。

2.地域社会への貢献
地域社会の一員として、二次災害の防止等の地域貢献に努めます。

3.重要業務の継続
保険代理店としての使命を果たすべく、保険会社と連携して重要業務の継続を図ります。

危機対策本部の設置

危機発生時には、社長を本部長とする「危機対策本部」を速やかに設置し、危機対応にあたります。